抵押贷款
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2017-05-22 10:40

无抵押小额贷款电话诈骗分析

  “你想贷款吗?本公司提供无抵押小额贷款……”急等钱用的于某深信不疑,拨通了短信中“沈经理”的电话申请贷款,岂知非但贷款没拿到,还损失了9万多元“保证金”。日前,南长法院开庭审理这起金融诈骗案。

  小贴士提醒你,无抵押贷款因为无需抵押物而受到广大急需贷款的群众的青睐。但是办理此类贷款请找正规的担保公司和贷款机构,贷款成功请不要支付任何名目的费用。

  被害人于某回忆,“沈经理”自称在银行贷款部有熟人,可提供低息贷款,但指标有限。于某立即按照对方要求,提供自己的身份证号、家庭住址、银行账号等一系列信息。对方一番故作神秘的审核后,表示于某符合贷款条件,让于某在银行开一个账户并存入9万元保证金。于某按对方要求做好后,“沈经理”来电提供给于某另一个账号及一个以400开头的电话,让于某在3到5天后拨打该电话查询汇款到账情况。

  几天后,于某拨通了该电话,根据语音提示输入了账号及密码,系统告知贷款已经到账。于某联系上“沈经理”,要求对方将贷款转入自己的账户。对方称贷款将通过电话银行转账,让于某将账户开通电话银行。

  银行工作人员在操作中发现,几天前于某在湖南娄底刚开通了一个储蓄账户。于某称自己从未在湖南开过户,要求工作人员关停这一账户的电话银行业务。几分钟后,于某在无锡的账户电话银行刚一开通,即收到一条短信,称账户上的存款已被悉数转走。银行记录显示,存款转入账户正是湖南娄底那个账户。

  后经警方查明,对方提供的那个所谓贷款发放账号根本不存在,而那个400电话则是为了套取于某的银行密码。诈骗分子通过网络短信群发了那条钓鱼短信,然后坐等受害人上钩。骗得对方的详细个人资料后,再通过地下渠道炮制一张假身份证到银行开户。待对方一开通可用的转账业务,便立即将“保证金”转走。(无锡日报)

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