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2017-07-12 11:43

交通银行关于印发《交通银行对外提供外汇担保管理暂行办法》的通知

发布部门: 交通银行
发布文号: 交银发〔1994〕285号
交通银行各办理外汇业务的分支行:
  为了进一步加强管理,保证我行外汇担保业务的健康发展,现将《交通银行对外提供外汇担保管理暂行办法》印发给你们,请认真贯彻执行。

  附:


交通银行对外提供外汇担保管理暂行办法


第一章 总则


第一条 为进一步加强管理,保证我行外汇担保业务的健康发展,根据国家外汇管理局颁布的《境内机构对外提供外汇担保管理办法》制定本暂行办法。

关联法规:

第二条 本办法所称外汇担保系指以自有外汇资金向境外债权人或境内的银行、中外合资银行或外资,中外合资非银行金融机构承诺,当债务人未按合同规定偿还外汇债务时,由担保人用外国货币偿还义务的保证。

第三条 各分支行受总行授权所承办的对外担保和对外负债业务的总余额不得超过其外汇营运资金的十倍。


第二章 担保种类


第四条 借款担保:指为有关借款人向有关贷款人提供的外汇还本付息担保。

第五条 透支担保:指对有关金融机构所给予申请人的透支便利做出的偿还责任担保。

第六条 租赁担保:指为承租人向出租人出具的一种旨在保证承租人按期向出租人支付租金的付款担保。

第七条 补偿贸易担保:指为设备或技术的引进方向设备或技术的提供方出具旨在保证前者履行有关补偿贸易合同项下的义务的担保。

第八条 融资性的备付信用证:指以开立信用证方式出具的还款保证。

第九条 付款担保:指为买主或业主方向卖主或承包方所出具的一种旨在保证货款支付的担保。

第十条 投标担保:指为投标人向招标人出具的一份保证在中标后履行标书中的义务的担保。

第十一条 履约担保:指为供货方或劳务方向买方或业主所做出的履约担保。

第十二条 预付款担保:指为出口商或承包方向进口方或业主保证履行合同或按约施工,否则负责退回预付款和利息。

第十三条 其他担保:我行不对外商投资企业中的外方股本金提供担保。


第三章 审批权限


第十四条 凡有全额现金抵押的各类担保只需报总行备案。

第十五条 凡按有关审批权限批准的贷款项下的担保只需报总行备案,但须注明是在有关贷款项下的担保。

第十六条 凡没有足额现金抵押的担保按下列规定执行:
  1.属第二章第四至第八条的各项担保由各有关分支行审查后逐笔报总行审批。
  2.属第二章第九条以后的各类担保:
  (1)管辖分行和直属分行开立100万美元或等值的其他外币以上的保函须逐笔报总行审批,开立100万美元或等值的其他外币以下(包括100万美元)每年发生额须在500万美元以内(包括500万美元)的保函须报总行备案,累计超过500万美元以后的担保须逐笔报总行审批。
  (2)其他分支行开立50万美元或等值的其他外币以上的保函须逐笔报总行审批,开立50万美元或等值的其他外币以下(包括50万美元)每年发生额须在200万美元以下(包括200万美元)的保函须报总行备案,累计超过200万美元以后的担保须逐笔报总行审批。

第十七条 各分支行不得向任何单位开立超过有关审批权限的“担保意向书”、“担保承诺书”等佐证文件和银行信用文件。上述文件的开立按开立保函的审批权限执行。


第四章 外汇担保业务的办理程序


第十八条 担保申请人向有关分支行递交担保申请书。

第十九条 有关分支行在收到担保申请后,对担保项目进行初步审查,写出初审意见后连同担保项目的有关文件报贷审会审查,超过审批权限的项目,同时报总行外汇信贷部预审。

第二十条 初审意见经有关贷审会或总行外汇信贷部同意后即进入项目评估。

第二十一条 项目评估报告连同担保主合同、担保合同、反担保函、保函等草本及其他有关法律文件报有关分支行的贷审会、行长审批,超过审批权限的项目须报有关管辖分行或总行审批。

第二十二条 上述审批获准后,由有关担保行报当地外管局审批。

第二十三条 在取得外管局的批准后,有关担保行须与担保申请人签订担保契约,其主要内容有:
  1.担保要求;
  2.担保金额及币种;
  3.反担保条款;
  4.违约条款;
  5.偿付方式;
  6.担保契约与保函的关系;
  7.担保契约与主合同的关系;
  8.担保期限;
  9.担保费的计收:担保费计收的币种应为担保函项下的币种,担保费率原则上按融资性保函为1%,非融资性保函为0.5%计收。各有关分支行也可根据当地具体情况确定。



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